La sombra del crimen organizado se cierne sobre el sistema financiero mexicano, y la presión internacional, especialmente por parte de Estados Unidos, aumenta cada día. La reciente designación de los cárteles de la droga como grupos terroristas no es un simple gesto político, sino una declaración de guerra con implicaciones profundas para la economía nacional. Elisa de Anda Madrazo, presidenta del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), lo ha dejado claro: la interconectividad de nuestro sistema financiero pende de un hilo. Las sanciones impuestas por Estados Unidos podrían tener un efecto dominó, aislando a México del flujo global de capitales y asfixiando su crecimiento económico.

No podemos subestimar la gravedad de la situación. Si bien la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, bajo el liderazgo de Edgar Amador Zamora, ha reconocido la importancia del combate al lavado de dinero, las acciones implementadas hasta ahora no son suficientes. La diversificación de las actividades criminales exige una respuesta más contundente. Los cárteles ya no se limitan al tráfico de drogas, aunque el fentanilo siga siendo su principal fuente de ingresos ilícitos. Su influencia se extiende a otros sectores, contaminando la economía y socavando las instituciones. La prevención, como bien señala De Anda Madrazo, es la clave. Debemos cortar el flujo de dinero que alimenta la maquinaria criminal, asfixiarlos financieramente para debilitar su poder.

La alerta emitida por el gobierno estadounidense sobre el tráfico transnacional de petróleo, el llamado "huachicol", es un ejemplo alarmante de la diversificación criminal. Que esta actividad sea la segunda fuente de ingresos más importante para el crimen organizado revela la magnitud del desafío. No se trata solo de combatir el narcotráfico, sino de enfrentar una red compleja y sofisticada que se infiltra en diversos ámbitos de la vida nacional.

La banca mexicana se encuentra en el ojo del huracán. José Luis Stein-Velasco González, de HSBC, ha sido contundente: las instituciones financieras deben hacer "lo extraordinario" para cumplir con los estándares internacionales de prevención del lavado de dinero. Una sola sanción contra un banco mexicano podría desatar una crisis de confianza, afectando la credibilidad de todo el sistema. La situación es, en sus propias palabras, "sumamente compleja". Las designaciones de los cárteles como organizaciones terroristas son solo la punta del iceberg. Podríamos estar ante un escalamiento de decisiones por parte de Estados Unidos que complique aún más el panorama.

HSBC, una institución que ha enfrentado escándalos de lavado de dinero en el pasado, sabe de lo que habla. Stein-Velasco González reconoce la necesidad de redoblar esfuerzos, de ir más allá de lo que se ha hecho hasta ahora. La banca cuenta con información financiera y pública, pero carece de la información de inteligencia no financiera que permitiría realizar "golpes quirúrgicos" contra el crimen organizado. La colaboración entre la banca y las autoridades es crucial. Compartir información, tanto pública como privada, es la única forma de desmantelar las redes criminales y proteger la integridad del sistema financiero mexicano. El futuro de nuestra economía depende de ello.